CaiWu.Help · 境外穿透式监管
境外监管
POC 演示 · 十大重点领域 · 境外穿透
穿透境外主体最终受益人、跨境资金与转移定价，覆盖境外子企业与混合所有制主体，消除多层离岸架构造成的监管盲区。
演示流程
01 / 06
识别
机制
落地
本步作用：点选场景，后续五流、规则、模型都围绕这一切片展开。
场景POC Workbench
四大场景工作台
点选左侧场景，右侧展开数据流、监管规则、风控模型与闭环。UBO 穿透为 POC 首选。
场景 1 · POC 首选
境外主体 UBO 穿透
覆盖境外子企业与混合所有制，打穿多层离岸架构
2号文：消除多层离岸架构造成的监管盲区。
本场景切片
数据流
监管规则
| 规则码 | 名称 | 触发条件 | 处置 |
|---|---|---|---|
| O01 | UBO 不明 | 境外主体无法穿透至最终受益人 | 预警+派单 |
| O02 | 层数异常 | 离岸架构层数超过阈值且无商业实质 | 预警 |
| O03 | 对手方隐匿 | 签约主体与资金对手方无法映射到同一 UBO | 预警 |
风控模型
UBO 穿透模型
输入 境外主体 · 股权链 · 签约方 · 资金对手方
输出 最终受益人 · 层数风险 · 映射缺口
闭环
01图谱打标
02受益人核验
03派单境外管理
04补穿透
附录：品牌定位与政策坐标
离岸架构把「谁受益、钱去哪、签没签批」拆成三本账。UBO、跨境资金和境内审批必须画在同一张图上，境外监管才不是盲区。
与跨境结算/ODI 系统区隔：CaiWu.Help 做独立第三方的 UBO 与转移定价智能层，司库与合同底座仍用现有系统。
| 层级 | 文件 | 对本方向的核心要求 |
|---|---|---|
| 目标层 | 2号文（国资发监督规〔2026〕2号） | 十大重点领域含境外监管；覆盖境外子企业与混合所有制主体，实现主体、资金、业务三线穿透。 |
| 工具层 | 1号文（国资发财评规〔2026〕1号） | DRP 建设时间表：2027 年底职能管理系统全面集成；2028 年底与生产经营系统贯通。 |
| 执行层 | 15号文（国资厅监督〔2026〕15号） | 内控「五自动」闭环：采集 → 分析 → 预警 → 派单 → 整改跟踪；约 2 年完成全级次穿透测试。 |
| 问责层 | 46号令 | 违规决策、利益输送、虚假出资、违规担保与支付等追责情形可落到本领域单据。 |
关键时间窗口：1 号文要求 2027 年底职能管理系统全面集成，2026 下半年到 2027 上半年是穿透式监管建设的密集启动期。